O banco Citigroup quase cometeu um erro de transferência que poderia ter resultado no depósito de US$ 81 trilhões na conta de um cliente no Brasil. O caso ocorreu durante o processamento de uma transferência de US$ 280, mas foi detectado e corrigido antes que os fundos saíssem do banco.
De acordo com o Citigroup, seus controles internos identificaram prontamente o equívoco financeiro entre duas contas contábeis e reverteram a transação. O banco americano afirmou que seus controles preventivos também teriam impedido que quaisquer fundos saíssem do banco, evitando um impacto real tanto para a instituição quanto para o cliente envolvido.
Este incidente financeiro ressalta os desafios operacionais que o Citigroup ainda enfrenta, especialmente após um erro anterior de US$ 900 milhões envolvendo a Revlon. Em resposta ao ocorrido, o Citigroup informou que está continuamente trabalhando para eliminar processos manuais e automatizar controles por meio de sua transformação interna. No ano passado, o banco registrou 10 incidentes em que processou valores errados, mas conseguiu recuperar os fundos antes que causassem danos significativos.
“Apesar do fato de que um pagamento desse tamanho não poderia realmente ter sido executado, nossos controles identificaram prontamente o erro entre duas contas contábeis do Citi e reverteram a transação. Nossos controles preventivos também teriam impedido que quaisquer fundos saíssem do banco. Embora não tenha havido impacto para o banco ou para o nosso cliente, o episódio ressalta nossos esforços contínuos para eliminar processos manuais e automatizar controles por meio de nossa Transformação”, disse o Citigroup à Exame.
O Citigroup informou que seus controles internos impediram que o erro de transferência resultasse em qualquer impacto real para o banco ou para o cliente no Brasil. O banco continua a trabalhar na automatização de seus processos para evitar futuros incidentes.
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